Tomás Niembro Concha, exdirector ejecutivo de Nodus International Bank, fue condenado a 112 meses de prisión federal por fraude millonario y conspiración para evadir sanciones estadounidenses relacionadas con Venezuela, informó el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
La jueza federal Kathleen M. Williams impuso la sentencia en Miami. Niembro, de 64 años y ciudadano español y venezolano, deberá cumplir tres años de libertad supervisada tras su liberación y entregar más de 16,9 millones de dólares. Lo que pocos saben: esa cifra representa solo lo que obtuvo del fraude directo, pero Niembro y asociados extrajeron al menos 24,9 millones de la institución.
Entre 2017 y 2023, Niembro trabajó junto con Juan Francisco Ramírez, entonces presidente de la junta de Nodus, para que el banco invirtiera aproximadamente 11 millones en una entidad crediticia de Miami. Los fondos fueron utilizados después para otorgar préstamos que beneficiaron personalmente a ambos ejecutivos, disfrazados como inversiones bancarias.
La operación se extendió. Entre enero de 2018 y septiembre de 2021, ambos hombres consiguieron que la junta directiva aprobara la compra de 47 pagarés por unos 25,3 millones de dólares emitidos por Nodus Finance, una compañía radicada en Miami que era propiedad conjunta de Niembro y Ramírez. Documentos judiciales citan que parte de esos recursos financió hipotecas, tarjetas de crédito e inversiones privadas de los ejecutivos.
Niembro se declaró culpable en marzo de conspiración para cometer fraude electrónico y conspiración para violar la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional. Hay un detalle que la mayoría de reportes sobre el caso omite: entre 2021 y 2023, Niembro también participó en operaciones financieras prohibidas con una persona designada por OFAC por proporcionar apoyo material a PDVSA.
Esa persona mantenía una deuda de 2,5 millones con Nodus por un préstamo anterior a las sanciones. El banco obtuvo autorización de OFAC para ejecutar una hipoteca sobre una propiedad en Southampton, Nueva York. Pero Niembro y el individuo sancionado acordaron después que Nodus vendiera la vivienda por 4 millones mediante una empresa fachada.
Los fiscales confirmaron que esa transacción violaba las sanciones estadounidenses sin autorización de OFAC.
El colapso de Nodus Bank en 2023 afectó a cientos de depositantes, especialmente venezolanos residentes en el sur de Florida. La institución operaba como banco internacional en Puerto Rico, lo que significa que los depósitos no tenían cobertura de la Federal Deposit Insurance Corporation. Decenas de millones de dólares quedaron atrapados en liquidación.
Las autoridades regulatorias de Puerto Rico detectaron irregularidades después de que el banco entró en crisis. El Departamento de Justicia señala que el esquema de Niembro contribuyó directamente al fracaso de la institución. Las ramificaciones continúan en Miami, Puerto Rico y entre venezolanos en el exterior que confiaron fondos en Nodus.
